Parfois, il suffit de commencer à prendre en main son avenir : le premier pas mène au second, et la route est tracée. Il est tout à fait légal d’hésiter à confier ses finances à un professionnel ! Cependant, pour un patrimoine préservé, pour des choix financiers pertinents et impactant, faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine sera votre meilleure option ! Allié financier, avoir de retraite, indépendance des placements, des personnes de confiance pour guider vos efforts !
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine ?
La gestion de fortune consiste à organiser votre patrimoine privé et professionnel en fonction de votre situation familiale, personnelle et professionnelle, ainsi que de vos objectifs et de votre âge. Quels que soient vos revenus, il repose sur trois grandes étapes :
- Constitution,
- Évaluation,
- Et transfert de succession.
Aucun projet patrimonial ne peut être entrepris sans une évaluation de la situation existante. Il fournit l’image la plus précise de vos revenus, dépenses, actifs et passifs à un moment donné. L’ensemble des informations recueillies permet de déterminer l’ensemble des actions réalisables en trois étapes principales. Mais le choix qui sera effectué dépendra de l’expression de vos attentes et de vos objectifs.
La liste et l’expression de vos besoins doivent être au cœur d’un conseiller en gestion de patrimoine comme le Syndic Trouville-sur-Mer. Sinon, il lui sera difficile de mener à bien sa mission :
- Mettre en œuvre la solution de votre choix,
- Pour vous faire des recommandations et des suggestions,
- Et évaluer les résultats obtenus dans le délai convenu avec vous.
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Pour gérer vos finances : le plus tôt sera le mieux !
La vie nous entraîne souvent dans un rythme infernal avec peu de temps pour réfléchir à nos projets et à notre avenir. Cependant, il est clair qu’une résolution rapide de nos grands moments présents et futurs doit être une priorité absolue. Aussi, se confier à un Syndic Trouville-sur-Mer de confiance semble indispensable. Mais pourquoi demander l’aide d’un conseiller en gestion de patrimoine ? De quoi discuter avec lui ? Se préparer à quoi ?
- Il existe de nombreux sujets, mais les sujets qui intéressent le plus les clients sont généralement :
- Placement financier : comment faire fructifier son épargne ?
- Préparer sa retraite : quelles solutions trouver demain ?
- Investissement immobilier: quand investir et comment choisir le meilleur montage financier ?
- Placements de trésorerie professionnels importants : quel profil d’investissement, quel périmètre ?
- Impôts : Comment choisir la bonne stratégie de réduction d’impôts ?
- Héritage : Comment ne pas hériter de problèmes en héritant ? Même si ce n’est pas un sujet évident à aborder, il faut en parler ! Savez-vous à combien s’élève votre fortune ?
Dans la situation actuelle, l’incertitude et les inquiétudes quant à l’avenir sont accrues. Faire le point sur son patrimoine apparaît comme une solution très pertinente, se projeter dans l’avenir à la fois sur son patrimoine et sur son passif, investir dans des produits qui correspondent à ses valeurs. Un intérêt ? Ne continuez pas à regarder ce que devient votre épargne, portant des résultats très faibles, mais peu productifs sur un livret d’épargne rassurant.
Quand consulter un conseiller en gestion de patrimoine ?
Tout d’abord, il est important de noter que, contrairement aux idées reçues, les conseillers en gestion de patrimoine comme le Syndic à Trouville-sur-Mer ne sont pas réservés à une certaine « élite ». Ces services sont accessibles à tous : entrepreneurs, salariés, jeunes ou moins jeunes, disposant d’une capacité et/ou d’un patrimoine d’épargne ou souhaitant créer une capacité et/ou un patrimoine d’épargne.
Investissez dans votre bien immobilier
Investir dans l’immobilier permet de se constituer un patrimoine tout en gagnant un complément de revenus. Cependant, cet investissement de long terme comporte des risques (localisation, manque de rentabilité ultime, malfaçons, risques fiscaux, etc.).
Des conseillers en gestion de patrimoine vous accompagnent et vous conseillent sur vos investissements immobiliers. Il saura vous fournir le dispositif adéquat pour bénéficier de nombreux avantages fiscaux (Pinel, Girardin, Malraux, etc.).
Si vous n’avez pas les moyens d’investir dans l’immobilier, un conseiller peut vous proposer d’opter pour une assurance-vie à vocation immobilière, une SCPI, voire un club deal immobilier.
Préparez votre transfert
Vous vous demandez ce que vous laissez à vos enfants ? Les droits de succession sont prélevés sur la base des liens familiaux et de la valeur du patrimoine. Peu importe la taille de vos actifs, ils seront lourdement taxés. Pour pallier à ce problème, il est donc important de prévoir vos transferts de patrimoine. À cette fin, il y a de fortes chances que vous donniez ou démembrez une propriété de votre vivant, ou que vous choisissiez un investissement comme une forêt. Cependant, il est préférable d’être accompagné d’un syndic à Trouville-sur-Mer pour minimiser les déductions.
Préparez votre retraite
Il n’y a pas d’âge pour préparer sa retraite, mais il est conseillé de le faire le plus tôt possible. Cible ? Offrez-vous un complément de revenu pour votre retraite. Plusieurs solutions s’offrent à vous :
Investir dans l’immobilier pour s’assurer un revenu complémentaire grâce au loyer
Choisissez un placement retrait tel qu’un PER (Produit d’Épargne retraite), un produit d’épargne qui vous permet de vous constituer un capital retraite dans la durée tout en réduisant votre charge fiscale actuelle
En plus d’investir dans votre retraite, souscrivez une assurance-vie. Contrairement au PER, le montant de l’investissement n’est pas figé et vous pouvez à tout moment retirer des fonds de votre contrat d’assurance-vie (sous conditions).
Investissez dans vos finances
De tous les placements financiers disponibles, il est difficile de s’y retrouver. Il est important d’investir votre argent dans des placements qui conviennent à votre situation financière, à votre projet de vie et à votre tolérance au risque. C’est pourquoi une analyse de votre situation par un syndic à Trouville-sur-Mer est recommandée pour vous guider vers un investissement adapté à votre profil d’investisseur.
